Hay tres (3) sanciones comunes del IRS que afectan principalmente a los contribuyentes individuales. Se pueden evitar fácilmente con un poco de planificación. Escuche... pagar impuestos es bastante difícil, no añada sal a la herida teniendo que pagar multas e intereses además de los impuestos sobre la renta.
La multa por pago tardío : no pagar lo que debo antes del 15 de abril.
Sanción por no presentar la declaración – No presentar la declaración antes del 15 de abril o el 15 de octubre si presentó una prórroga.
Sanción por pago insuficiente de impuestos estimados : no pagar lo que debe durante todo el año
Las multas del IRS JUNTO con los intereses pueden acumularse rápidamente. Es FUNDAMENTAL conocer sus plazos y responsabilidades al pagar y presentar impuestos.
Estar al tanto de estas sanciones y de cómo se producen es la mitad de la batalla. Luego, solo queda planificar y anotar en el calendario para estar a la vanguardia. Todas ellas se pueden evitar fácilmente si se presta atención a algunos plazos importantes.
#1 Multa por pago tardío
Esta es una de las sanciones más comunes del IRS. Se aplica si no paga los impuestos restantes que adeuda por el año anterior antes del 15 de abril.
El daño: La multa se acumula a una tasa de medio por ciento (0,05 %) por mes, o parte de un mes, sobre el monto que se muestra como adeudado en la declaración... ¡Y continúa acumulándose hasta un máximo del 25 % hasta que pague la factura!Los intereses sobre los impuestos no pagados se acumulan a una tasa anual del seis por ciento (6%). No es tan malo, pero es la multa que te pasará factura.
Aún puede solicitar una prórroga para "Presentar" sus impuestos. Sin embargo, el IRS quiere que deposite lo que debe antes de esta fecha límite importante. Si no lo hace, también le cobrarán intereses.
Cómo evitar la penalización por pago tardío
Para empezar, si puede pagar a tiempo, puede evitar esta penalización por completo. Haga planes durante el año fiscal actual abriendo una cuenta de ahorros específicamente para impuestos. Además, reserve el 20 % de los ingresos de su pequeña empresa o inversiones. Si tiene un "trabajo fijo" con un formulario W-2, las retenciones de su sueldo deberían ser suficientes para los impuestos que debe por su empleo. Por lo general, el problema surge de una situación de trabajo secundario con formulario 1099.
Ahora bien, si no ha ahorrado el dinero para sus impuestos NI ha realizado los pagos estimados necesarios (consulte a continuación la sanción por pago insuficiente de los impuestos estimados), entonces es momento de "calcular" lo que cree que podría tener.
Comprendo que a veces puede resultar difícil calcular cuánto debe en impuestos. Tal vez no haya reunido sus registros o ni siquiera tenga un borrador de su declaración de impuestos. Sin embargo, el primer paso es intentar calcular al menos lo que cree que podría deber.
A continuación, calcula el monto en cantidades altas. Si envías una cantidad un poco mayor, simplemente recibirás un reembolso cuando finalmente presentes la declaración, pero al menos no pagarás multas ni impuestos sobre el saldo pendiente.
Por último, si es necesario, pídele dinero prestado a alguien. Consigue una tarjeta de crédito sin intereses o accede a una línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC). Lo fundamental es intentar ser propietario de otra persona que no sea el IRS. Son implacables y, una vez más, las multas y los intereses pueden acumularse rápidamente.
Ejemplo:
PRÓRROGA DE LA DECLARACIÓN PERO NO PAGA : En números reales, si presenta una prórroga el 15 de abril y se toma los siguientes seis (6) meses para pagar finalmente su impuesto de $10,000 (supongamos que antes del 15 de octubre), sus intereses y multas serían los siguientes: 3% en intereses compuestos durante aproximadamente la mitad del año, Y 3% en multas (0,05% x 6 meses). El total sería aproximadamente $550 en multas e intereses . Nuevamente, no es el fin del mundo y tampoco una tasa de interés demasiado mala. RECUERDE, tiene que trabajar rápido porque esas multas se acumulan rápidamente.
Si no puede pagar sus impuestos antes del 15 de abril, o peor aún, si no puede pagarlos antes del 15 de octubre, las cosas comenzarán a ponerse mucho más serias con el IRS. Hay varias opciones, como un período de gracia, un acuerdo de pago a plazos o una oferta de compromiso, pero es una conversación completamente diferente. Puede obtener más información sobre esto consultando m
#2 Sanción por no presentar la declaración
Esta multa onerosa se aplica si un contribuyente no presenta una Prórroga y no cumple con el plazo del 15 de abril, O no cumple con el plazo del 15 de octubre con una Prórroga.
El daño: la multa se acumula a una tasa del cinco por ciento (5 %) por mes o parte de un mes. Nuevamente, elinterés sobre los impuestos no pagados se acumula a una tasa anual del seis por ciento (6 %). No es tan malo, pero es la multa la que te pasará factura.
El verdadero problema es que si no presenta la prórroga Y adeuda… La multa combinada máxima para los primeros cinco meses es del 25 %. A partir de entonces, la multa por falta de pago puede continuar en 1/2 % mensual durante 45 meses más (un 22,5 % adicional). Por lo tanto, las multas combinadas pueden alcanzar un total de 47,5 % con el tiempo. ¡ Ambas multas se suman al interés que se le cobrará por pago tardío!
Cómo evitar sanciones por no presentar la declaración
Sé que esto puede parecer obvio, pero puede evitar la multa por no presentar la declaración si la presenta. Asegúrese de presentar su declaración el 15 de abril o antes del 15 de octubre si presentó una prórroga.
Incluso si tiene que modificar su declaración de impuestos más adelante, es mejor que no presentarla en absoluto. Ahora bien, si espera recibir un reembolso en su declaración, entonces tiene mucho menos de qué preocuparse. El IRS no le cobrará la multa por no presentar la declaración si presenta su declaración de impuestos tarde y recibe un reembolso.
CONSEJO: Le recomiendo encarecidamente que SIEMPRE solicite una prórroga. Una vez que la solicite, calcule cuánto cree que podría deber y luego pague lo que pueda. Si no puede pagar, no es el fin del mundo. Sin embargo, comenzarán a cobrarse algunas multas e intereses. Tendrá que pagar menos si solicita una prórroga y luego la presenta antes del 15 de octubre.
La moraleja de la historia es… SIEMPRE presente una extensión y siempre presente su declaración de impuestos antes del 15 de octubre, incluso si tiene que modificarla más tarde.
#3 Sanción por pago insuficiente de impuestos estimados
Esta es una de las siguientes sanciones comunes del IRS. El IRS no quiere que esperes hasta el 15 de abril para pagar tus cuotas. Quieren que pagues tus impuestos y el dinero "depositado" durante todo el año. Si tienes un cheque de pago W-2, esto ya se deduce de tu cheque y tu empleador lo envía al IRS. SI tienes una corporación S, lo haces con tu propia asignación de nómina y lo depositas trimestralmente.
Esta multa se aplica si los contribuyentes no depositaron durante el año anterior al menos el 90% de su factura de impuestos del año en curso, o el 100% de lo que debían el año anterior (110% si ganaron más de $150.000).
IMPORTANTE : Nuevamente, no espere hasta el 15 de abril para pagar sus impuestos. El IRS no quiere eso. Quieren que haga depósitos durante todo el año anterior para que no los deje abandonados. ADEMÁS, el IRS prefiere que estos pagos se realicen en cuotas iguales y la mala noticia es que cobrarán una multa si paga menos al principio y paga más después.
Si el IRS descubre que cometió errores en su declaración de impuestos debido a negligencia o que hubo una subestimación sustancial de los impuestos adeudados, el IRS le cobrará una multa del 20 %. Esta multa se cobra después de una auditoría si no puede demostrar que se le permitió tomar las deducciones que solicitó o que no declaró todos sus ingresos.
Formas de evitar multas por pago insuficiente de impuestos estimados
Si debe más de $1,000 al final del año, puede hacer dos cosas para que el IRS no le cobre una multa por impuesto estimado. La primera es calcular lo que debe y luego pagar al menos el 90% de lo que debe para el año en curso. Debe ser en cuatro pagos a plazos iguales.
Lo siguiente que puede hacer es pagar el 100 % del impuesto en su declaración de impuestos del año anterior. Debe buscar el impuesto que figura en su declaración antes de aplicar los pagos, las retenciones y los créditos fiscales reembolsables. Si su ingreso bruto ajustado es superior a $150 000, deberá pagar el 110 % del impuesto en su declaración del año anterior.
Conclusión
En resumen, siempre trate de mantenerse al tanto de estas sanciones e intereses comunes del IRS. Lo peor que puede hacer es ignorar la situación e ignorar al IRS. Si el IRS le envía una carta, debe llamarlos. Además, sepa que el IRS nunca lo llamará. Si el "IRS" lo llama, es un estafador.
Busque una solución con el IRS en lugar de dejar que la situación se convierta en un desastre. Tenga en cuenta las sanciones más comunes del IRS cuando piense en presentar su declaración de impuestos este año.
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